રોકાણ / મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરતા પહેલા આ 5 વાત જાણી લો, નહીં તો વગર કારણે રૂપિયા ડૂબી જશે

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નાના રોકાણકારો માટે રોકાણનું સારું માધ્યમ બની ગયું છે. કોરોના મહામારી બાદ તેમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારોની સંખ્યામાં ઝડપથી વધારો થયો છે. આજે કરોડો રોકાણકારો SIP દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી રહ્યા છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાં મળતું મજબૂત વળતર રોકાણકારોને આકર્ષી રહ્યું છે. જો કે, એવું નથી કે તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ ઘણું વળતર આપી રહી છે. ઘણાને નુકસાન પણ થયું છે. તેથી, કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા કેટલીક બાબતો જાણવી જરૂરી છે. આમ કરવાથી તમે યોગ્ય ફંડ પસંદ કરી શકશો. તમે તમારા રોકાણ પર વધુ સારું વળતર પણ મેળવી શકશો.

સ્કીમના જોખમો જાણો

કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરતા પહેલા જાણી લો કે તે કયું ફંડ છે? મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અથવા સ્મોલ કેપ કેટેગરીમાં આવે છે. આ સાથે જ જાણો કે તમારા પૈસા કયા સ્ટોકમાં રોકાણ કરવામાં આવી રહ્યા છે. જો મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપમાં નાણાંનું રોકાણ કરવામાં આવે તો જોખમ વધારે છે. તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા અનુસાર સ્કીમ પસંદ કરો. રોકાણકારોએ ખાતરી કરવી જોઈએ કે ફંડ મેનેજર સ્કીમના નાણાં ઓછા-ક્રેડિટ સાધનોને ફાળવતા નથી.

ખર્ચ ગુણોત્તર અને અન્ય શુલ્ક જાણો

તમારી પસંદગીના સેગમેન્ટમાંથી ચાર કે પાંચ ફંડ પસંદ કરો જેમ કે મિડકેપ, લાર્જ-કેપ, ડેટ અથવા હાઇબ્રિડ અને પછી ફંડના એક્સપેન્સ રેશિયોની સરખામણી કરો. આ સિવાય જો તમે ફંડ ઉપાડો છો, તો એક વખતના વેચાણના સમયે ફંડ હાઉસ તમારી પાસેથી કેટલું કમિશન લે છે.

ફંડની ભૂતકાળની કામગીરી જુઓ

કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ભૂતકાળનું પ્રદર્શન એ કોઈ ગેરંટી નથી કે ફંડ ભવિષ્યમાં સારું પ્રદર્શન કરશે. ફંડના ટ્રેક રેકોર્ડને જોતા, તમે ચોક્કસપણે તેના રેકોર્ડની અન્ય યોજનાઓ સાથે તુલના કરી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ ફંડ કે જેણે ઈન્ડેક્સ વર્ષ-ટુ-ડેટ કરતાં વધુ સારો દેખાવ કર્યો હોય તો તે વધુ સારી શરત હોઈ શકે છે.

એક અનુભવ ફંડ મેનેજર પસંદ કરો

ફંડ પસંદ કરવા માટેનો એક માપદંડ એ જાણવાનો છે કે ફંડનું સંચાલન કોણ કરી રહ્યું છે. રોકાણકારો સામાન્ય રીતે એવા ફંડ્સ પર દાવ લગાવે છે જે ફંડ મેનેજરો દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે જેમણે અગાઉ માર્કેટમાં ઉતાર-ચઢાવ દરમિયાન રોકાણકારોના નાણાંનું સંચાલન કરવાની ક્ષમતા દર્શાવી હોય અને તોફાની બજારો દરમિયાન પણ શિસ્ત દર્શાવી હોય. સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ માટે આ ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ બની જાય છે.

વધુ વાંચો : કર્મચારીઓ માટે ખુશખબર, PF એકાઉન્ટની વેજ લિમિટ થશે 21000, આવી રીતે થશે 33 હજારનો ફાયદો

ભંડોળ સમીક્ષા

રોકાણકાર તરીકે, તમારે તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો વિશે સ્પષ્ટ હોવું જોઈએ. હંમેશા એવા ફંડની પસંદગી વિશે વિચારો કે જે તમને તમારા લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે. ઉદાહરણ તરીકે, જો પૈસા લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાના હોય તો ડેટ ફંડમાં રોકાણ ટાળવું જોઈએ. તેવી જ રીતે, ટૂંકા ગાળામાં, ધારો કે તમારે આગામી ત્રણ વર્ષમાં ચૂકવણી કરવાની છે, તો ઇક્વિટી ફંડ્સ લેવાનો કોઈ અર્થ નથી કારણ કે તે ખૂબ જોખમી હોઈ શકે છે. જો તમે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરીને ફંડ બનાવવા માંગતા હો, તો તમે SIP દ્વારા ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો.

VTV Gujarati Newsની તમામ અપડેટ સૌથી પહેલા મેળ​વ​વા માટે અમારી WhatsApp ચેનલ ફોલો કરો