કૌભાંડ / સુરતમાં જંગી કમિશનની લાલચે ખોટા સ્ટેટમેન્ટના આધારે 580 ગ્રાહકોને અપાવી લોન, હવે બાજી બગડી

• લોનની લોભામણી જાહેરાતમાં ફસાતા નહીં
• તમારા નામે કોઈ લોન ન લઈ લે
• ફ્રોડ કોલ અને મેસેજથી દુર રહો

સુરતમાં એક એપ્લીકેશનથી લોન આપવા ની શરૂઆત કરવામાં આવી હતી. જેમાં ગ્રાહકોના બોગસ બેન્ક સ્ટેટમેન્ટને બનાવી લોન માટે અરજી કરવામાં આવતી હતી, જેના કારણે કરોડો રૂપિયાની ઉચાપત કરવામાં આવી હતી. સ્ટેસ ફિન નામથી વેબસાઈટ લોકોને લોન ઓફર કરતી હતી પરંતુ તેમાં દસ્તાવેજોની ચકાસણી બરાબર રીતે ન થતી હોવાથી તેનો ફાયદો એજન્ટો લેવા લાગ્યા હતા. આ બોગસ સ્ટેટમેન્ટના આધારે 580 જેટલા લોકોના નામે લોન આપવામાં આવી હતી. પરંતુ આપેલી લોનની વળતી ચુકવણીની ન થતા સમ્રગ કૌભાંડ સામે આવ્યું હતુ. પોલીસે આરોપીઓની ધરપકડ કરીને આગળની કાર્યવાહી હાથધરી છે.

કેવી રીતે છેતરપિંડી થઇ?

• સ્ટેસ ફિન નામથી વેબસાઈટ બનાવી હતી
• 1 હજારથી લઈને 5 લાખ સુધીની લોન આપવાનો બિઝનેસ
• ગ્રાહકે લોન માટે એપ્લિકેશન કરવી પડતી હતી
• ગ્રાહકના ડોક્યુમેન્ટ્સ વેરફિકેશનની પરફિયોસ સોફ્ટવેર પ્રા.લિ.ને કરતી હતી 
• આ સોફ્ટવેર કંપની ઓરિજિનલ બેન્ક સ્ટેટમેન્ટ માટે આગ્રહ રાખતી નહતી
• આ ખામીનો લોન એજન્ટો ગેરલાભ ઉઠાવા લાગ્યા
• 2021માં સુરતના એજન્ટસે ભરેલી કુલ 580 અરજી મંજૂર કરવામાં આવી
• પરંતુ રી પેમેન્ટ કરવામાં નહોતું આવતું
• ગ્રાહકોના રજૂ કરેલાં બેન્ક સ્ટેટમેન્ટ ચેક કરવામાં આવ્યા   
• ત્યારે માલૂમ પડ્યું કે સ્ટેટમેન્ટ બોગસ છે
• ગ્રાહકોના અલગ-અલગ બેન્ક એકાઉન્ટ હોવા છતા સ્ટેટમેન્ટ સરખા જોવા મળ્યા 
• વેબ સાઈટના માધ્યમથી સ્ટેટમેન્ટ ચેન્જ કરીને લોકોના નામે લોન લીધી
• એજન્ટ ગ્રાહકને મોકલે અને ગ્રાહક ખોટું સ્ટેટમેન્ટ બતાવી લોન માટે અપ્લાઈ કરે
• એજન્ટ લોનમાંથી 20 ટકા કમિશન લેતા હતા

ઓનલાઇન અરજી ઉપર પર્સનલ લોન આપતી દિલ્હીની આક્રર કેપિટલ એડવાઇઝરી પ્રા.લિ.માં રહેલા છીડાનો લાભ લઇ તેના જ એજન્ટ્સ દ્વારા ગ્રાહકોના સરખા બેન્ક સ્ટેટમેન્ટ મૂકી ચાર મહિનાના સમયગાળામાં જ ૫૮૦ લોન મંજુર કરાવી ૬.૨૩ કરોડના કૌભાંડમાં સાન્વી એન્ટરપ્રાઇઝનાં માલીક અને તેના એજન્ટની ધરપકડ કરવામાં આવી છે. કંપનીના સિનિયર એસોસિયેટ શિવમ અગ્ચિસ સોમવારે સુરતના કેતન મગૃન વેકરિયા (રહે, શિરડધામ સોસાયટી, ઉમરાગામ) સહિતની ટોળકી વિરુદ્ધ છેતરપિંડીની ફરિયાદ નોધાવી હતી. કંપનીની ઓફિસ દિલ્હી સુલતાનપુર રોડ ઉપર આવેલી છે. 2016થી ઓનલાઈન પર્સનલ લોન આપવાનું કામ કરતી આ કંપની દ્વારા 1000થી લઇને પાંચ લાખ રૂપિયા સુધીની પર્સનલ લોન આપવામાં આવે છે. 

અલગ અલગ ગ્રાહક  અલગ અલગ બેન્ક એકાઉન્ટ
કંપનીએ લોન આપવા માટે સ્ટેસ ફિન નામથી વેબસાઈટ બનાવી હતી. જયાં ગ્રાહકે લોન માટે એપ્લિકેશન કરવાની રહેતી. માહક દ્રારા જે ડોક્યુમેન્ટ રજૂ કરવામાં આવતાં તેના વેરીફિકેશનની કામગીરી બેગ્વોરની પરફિયોસ સોફ્ટવેર પ્રા.લિ.ને સોપવામાં આવી હતી. આ સોફ્ટવેર કંપની દ્વારા બેન્ક સ્ટેટમેન્ટ માટે ઓરિજિનલનો આગ્રહ નહિ રાખવામાં આવતો હોઇ લોન એજન્ટ દ્વારા આ ખામીનો ગેરલાભ ઉઠાવવામાં આવ્યો હતો. 2021માં સુરતના એજન્ટસ દ્વારા ભરાયેલી કુલ 580 અરજી મંજુર કરવામાં આવી હતી. જે ગ્રાહકોને લોન અપાવી હતી તેમણે રજૂ કરેલાં બેન્ક સ્ટેટમેન્ટ ચેક કરવામાં આવ્યા હતા. જેમાં અલગ અલગ ગ્રાહક અલગ અલગ બેન્કમાં એકાઉન્ટ ધરાવતા હોવા છતાં સ્ટેટમેન્ટ સરખા જોવા મળ્યા હતા. ઈકો સેલ દ્વારા આ ગુનામાં આજે સનાવી એન્ટરપ્રાઈઝનાં માલિક શૈલેષ જયંતીલાલ પીઠડીયા(રહે, દેવઆશિષ સોસા., મોરાભાગળ) અને એજન્ટ તરીકે નોકરી કરતાં દિવ્યેશ મોહન પરમારની ધરપકડ કરાઇ હતી. 

આરોપીએ કરી કબૂલાત
ગ્રાહકો પાસેથી ૨૦ ટકા જેટ ' જંગી કમિશન લેવા કસ્ટમર્સના ખોટા બેન્ક સ્ટેટમેન્ટ બનાવવા ગુગલ એપમાં સેજડા ડોટ કોમ ઓપન કરી તેમાં પી.ડી.એફ. એડિટરની મદદથી ખોટા બેન્ક સ્ટેટમેન્ટની બનાવી લોન અપાવતા ગ્રાહકની લોન પાસ કરાવવા ઉપર તેમની પાસેથી ૨૦ ટકાનું જગી કમિશન મેળવતા હતા.આ બનએ ૧૨ જેટલા ગ્રાહકોને નકલી બેન્ક સ્ટેટમેન્ટ મારફત લોન અપાવી હોવાની કબુલાત કરી હતી સબ ઇન્સપેક્ટર સી.એસ. પટેલ વધુ તપાસ કરી રહી છે

સાવધાન કેવી રીતે રહેશો?

• લોન કે રૂપિયા બમણા કરવાની લાલચમાં ન આવશો
• કોઈ પણ મેસેજ કે કોલમાં તમારા પાસવર્ડ ન આપશો
• લોભામણી જાહેરાત કે લોટરીની લાલચમાં ન ફસાતા
• તમારી સાવધાની જ કરશે તમારું રક્ષણ
• છેતરમાણી જાહેરતો પર ધ્યાન ન આપશો