નવો નિયમ / ક્રિપ્ટોકરન્સીમાં આ રીતે વ્યવહાર કર્યા તો નહીં છોડે મોદી સરકાર, થશે સીધો મની લોન્ડરિંગનો કેસ

• ક્રિપ્ટોકરન્સીને લઈને સરકારે લીધો મહત્વનો નિર્ણય 
• હવે લાગુ કરવામાં આવશે મની લોન્ડ્રિંગ કાયદો
• KYC નહીં હોય તો દાખલ થશે મની લોન્ડ્રિંગ કેસ 

ક્રિપ્ટોકરન્સી અને તેના સાથે સંબંધિત મુદ્દાઓ પર સરકારે એક મહત્વપૂર્ણ નિર્ણય કર્યો છે. આ નિર્ણય બાદ દેશમાં હવે ક્રિપ્ટોકરન્સી દ્વારા કોઈ ગેરકાયદેસર કામને અંજામ આપવું મુશ્કેલ થઈ શકે છે. સરકારે ડિજિટલ સંપત્તિઓની દેખરેખ કડક કરવાના હેતુથી ક્રિપ્ટોકરન્સી જેવી ડિજિટલ સંપત્તિ પર મની લોન્ડ્રિંગ જોગવાઈ લાગુ કરી દીધી છે. 

એટલે કે ભારતના મની લોન્ડ્રિંગ સાથે જોડાયેલો કાયદો હવે ક્રિપ્ટોકરન્સીમાં વ્યાપાર કરવા પર પણ લાગુ થશે. નોટિફિકેશનમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે આવી સંપત્તિઓ પર હવે મની લોન્ડ્રિંગ નિવારણ અધિનિયમ, 2002 લાગુ થશે. કેન્દ્રીય નાણામંત્રાલયે મંગળવારે એક નવું ગજટ નોટિફિકેશન પણ જાહેર કર્યું છે. 

લાગુ કરવામાં આવશે મની લોન્ડ્રિંગ કાયદો 
નાણામંત્રીલયના ગજટ નોટિફિકેશનમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે ક્રિપ્ટો ટ્રેડિંગ, પાસે રાખવા અને સંબંધિત નાણાકીય સેવાઓ માટે મની લોન્ડિંગ કાયદો લાગુ કરવામાં આવ્યો છે. એવામાં ભારતીય ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જોને  ફાઈનાન્શિયલ ઈન્ટેલિજન્સ યુનિટ ઈન્ડિયાએ શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિઓની સુચના આપવી પડશે. 

KYC નહીં હોય તો દાખલ થશે મની લોન્ડ્રિંગ કેસ 
ક્રિપ્ટોકરન્સી પર મની લોન્ડ્રિંગ નિયમ લાગુ થયા બાદથી પ્રશાસનને દેશની સીમાઓની બહાર આ એસેટ્સને ટ્રાન્સફર પર દેખરેખ કરવામાં મદદ મળશે. તેના ઉપરાંત વર્ચુઅલ ડિજિટલ અસેટ્સ સાથે નિપટાવનાર ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જ અને મધ્યસ્થઓને હવે પોતાના ગ્રાહકો અને પ્લેટફોર્મના યુઝર્સના કેવાયસી કરવાની જરૂર રહેશે.  

આ બધાને માનવામાં આવશે રિપોર્ટિંગ યુનિટ 
નોટિફિકેશનમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે VDAમાં કામ કરનાર સંસ્થાઓને પીએમએલએ હેઠળ 'રિપોર્ટિંગ યુનિટ' માનવામાં આવશે. બેંક, નાણાકીય સંસ્થાન, રિયલ એસ્ટેટ, જ્વેલરી સેક્ટરમાં સતત સંસ્થાઓ અને સાથે જ કેસીઓને હવે રિપોર્ટિંગ યુનિટ માનવામાં આવશે. 

આ કાયદા હેઠળ દરેક રિપોર્ટિંગ એકમોને દરેક લેવડ દેવડને રેકોર્ડ બનાવી રાખવું જરૂરી છે. એક કાયદા હેઠળ દરેક રિપોર્ટિંગ યુનિટને ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષ માટે 0 લાખ રૂપિયાથી વધારેની દરેક કેશ લેવડ દેવડને રેકોર્ડ સહિત દરેક લેવડ દેવડને રેકોર્ડ બનાવી રાખવું જરૂરી છે.